私が出会った方の金融能力を測る時にチェックしているポイントをご紹介します。夏から少しチェックポイントを改定しています。

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(チェックポイント)

1.NISAを銀行で利用しているor NISAをまだ利用していない

2.銀行で外貨建ての保険を契約中

3.外貨預金を銀行で購入

4.個人向け国債・10年物を保有していない

5.(会社員のみ)ふるさと納税を未利用





6.(会社員・自営業者のみ)確定拠出年金を未利用+メリットを3点言えない

7.外国株を保有していない

8.財形・積み立てをしていない

9.(住宅ローン保有者のみ)住宅ローンの借り換えを検討したことがない





10.ATMでお金をおろした経験がほとんどない

YESが4つ以上ある方は、本当に真剣に金融を勉強した方が良いと思います。将来金融機関の営業マンに、悪い商品を掴まされる可能性大です。

日本の高等教育の問題点は、労働法金融の知識無しに社会に若者を送り出すことだと思います。学ぶの有無で大きく人生が変わると思います(来年はこのことをビジネス化できればと考えています)。

次回は、解説編です(まだ作成していないので今月中です(ノ◇≦。) ビェーン!!

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